• Qian Zhimin, conocida como la 'Cryptoqueen', será sentenciada esta semana en Londres.
  • Se le acusa de blanqueo de capitales tras desviar miles de millones de euros de miles de pensionistas chinos.
  • La policía británica incautó una de las mayores cantidades de criptomonedas del mundo en su mansión de Londres.

Una mujer, a la que la policía señala como responsable de adquirir criptomonedas valoradas en miles de millones de libras utilizando fondos robados a miles de pensionistas chinos, será sentenciada esta semana por blanqueo de capitales. Tras huir de China, se instaló en una mansión en Hampstead, al norte de Londres. La Policía Metropolitana registró la propiedad un año después, realizando una de las mayores incautaciones de criptomonedas a nivel mundial. Más de 100.000 ciudadanos chinos invirtieron sus ahorros en su empresa, que afirmaba desarrollar productos de alta tecnología para la salud y minar criptomonedas. En realidad, malversó los fondos, según la policía. Mientras espera sentencia, los inversores han expresado a la BBC World Service su esperanza de recuperar al menos parte de su dinero de las autoridades británicas. Cualquier cantidad no reclamada normalmente revertiría al gobierno del Reino Unido, lo que lleva a algunos a especular que el Tesoro podría beneficiarse del botín.

El imperio de la 'Cryptoqueen' y su caída

Qian Zhimin, de 47 años, llegó al Reino Unido con un pasaporte falso en septiembre de 2017, poco después de que la policía china iniciara su investigación. Se mudó a una mansión en el límite de Hampstead Heath, pagando un alquiler superior a 17.000 libras (unos 20.000 €) mensuales. Para hacer frente a estos gastos, necesitaba convertir su botín de Bitcoin en dinero líquido. Se presentó como una rica heredera de antigüedades y diamantes y contrató a un extrabajador de un local de comida para llevar como asistente personal, a quien encargó la tarea de intercambiar las criptomonedas por otros activos, como efectivo y propiedades. Mientras el valor de Bitcoin se disparaba, Qian lograba cumplir la promesa que su empresa hacía a los inversores: "hacerse rico sin moverse". Su asistente, Wen Jian, en su propio juicio el año pasado, que culminó con una pena de seis años de prisión por blanqueo de capitales, declaró que Qian pasaba la mayor parte de sus días en la cama, jugando y comprando en línea.

Planes de grandeza y la investigación policial

Sin embargo, Qian también estaba elaborando un ambicioso plan de seis años para futuras estafas, según se desprende de su diario. Sus notas detallan planes para fundar un banco internacional, comprar un castillo sueco e incluso congraciarse con un duque británico. Su objetivo declarado más grandioso era convertirse en reina de Liberland, un microestado no reconocido en la frontera croata-serbia, para 2022. Mientras tanto, Qian pidió a Wen que buscara casas para comprar en Londres. Sus intentos de adquirir una propiedad especialmente grande en Totteridge Common, una zona conocida por sus residencias espaciosas y aisladas, desencadenaron una investigación policial cuando Wen no pudo justificar la riqueza de su jefa. Los intentos de Qian de comprar esta propiedad en Totteridge fueron los que iniciaron la investigación policial.

La incautación millonaria y el esquema Ponzi

La Policía Metropolitana registró la propiedad de alquiler de Qian en Hampstead y descubrió discos duros y ordenadores portátiles cargados con decenas de miles de Bitcoins, lo que se cree que es la mayor incautación de criptomonedas en la historia del Reino Unido. Qian había creado la empresa a través de la cual se malversaron los fondos apenas cuatro años antes, en su China natal. Lantian Gerui, o Bluesky Greet en inglés, afirmaba utilizar el dinero de los inversores para minar, es decir, generar, nuevos Bitcoins, e invertir en una gama de dispositivos tecnológicos pioneros. Sin embargo, la policía británica considera que se trataba de una elaborada estafa y que la empresa de Qian simplemente utilizaba promesas de altos beneficios para atraer a cada vez más inversores al esquema. "Cuanta más información obteníamos sobre su implicación... que ella era en realidad la líder del fraude, no solo un miembro de bajo nivel... se hizo obvio que sí, es muy inteligente, está muy despierta, es muy manipuladora, capaz de persuadir a mucha gente", declaró el detective Joe Ryan, de la Met, a la BBC.

El engaño a los inversores y la explotación de la confianza

Uno de sus inversores, el Sr. Yu, afirma que nunca sospechó nada porque la empresa le enviaba una pequeña parte de sus ganancias aparentes, poco más de 100 yuanes (unos 14 dólares), cada día. "Eso hacía que todos se sintieran muy bien, incluso nos dio la confianza para pedir prestado un poco más para invertir en la empresa", relata. Él y su esposa habían invertido inicialmente 60.000 yuanes (unos 8.400 dólares) cada uno. Les prometieron, según él, un beneficio del 200% en dos años y medio. Pronto empezaron a solicitar miles de libras en préstamos con tipos de interés de hasta el 8% para invertir más. Además, el Sr. Yu reinvertía sus pagos diarios en la empresa tan pronto como los recibía. "No había ninguna regla que obligara a reinvertir las ganancias, pero supongo que éramos demasiado débiles para resistirnos. Simplemente inflaban nuestros sueños... hasta que perdimos todo el autocontrol, todo el juicio crítico". La empresa de Qian Zhimin organizaba grandes reuniones y banquetes para inversores actuales y potenciales en China. Los inversores veían sus pagos diarios incrementados por cada nueva persona que inscribían. Esto ayudó a que la estafa llegara a unas 120.000 personas, repartidas por todas las provincias de China, según documentos de juicios en China de los promotores oficiales de la empresa. Sus depósitos sumaron más de 40.000 millones de yuanes (unos 5.600 millones de dólares), según ha determinado la Fiscalía de la Corona del Reino Unido (CPS). El marketing de Lantian Gerui explotó la soledad de muchos chinos de mediana edad y ancianos. Qian escribía poemas sobre responsabilidad social, con versos como: "Debemos amar a los ancianos con el mismo fervor que un primer amor". La empresa también organizaba vacaciones y banquetes masivos para inversores actuales y potenciales, que se utilizaban para promocionar aún más oportunidades de inversión, con presentaciones y terminales de pago listas.

El desenlace: juicio, sentencia y reclamación de activos

Una investigación policial china sobre Lantian Gerui, iniciada a mediados de 2017, marcó el principio del fin para el esquema de Qian. "Los pagos se detuvieron de repente", recuerda el Sr. Yu. "La empresa dijo que la policía estaba haciendo algunas comprobaciones... aunque nos prometieron que los pagos se reanudarían pronto". Lo que ayudó a los inversores a mantener la calma inicialmente, según él, fue la reaseguración de los gerentes de la empresa de que se trataba solo de un contratiempo temporal, instándoles a no acudir a la policía. Lo que descubrió más tarde a través de los casos judiciales chinos, según él, es que Qian había pagado a esos altos directivos para calmar las preocupaciones de los inversores, mientras ella huía al Reino Unido con el dinero. Qian no era completamente ajena a la difícil situación de sus inversores; esbozó un plan en su diario para pagar sus deudas en China una vez que el precio de Bitcoin alcanzara las 50.000 libras por moneda. Pero su diario deja claro que su prioridad era gobernar y desarrollar Liberland, destinando millones de libras a este proyecto. Cuando finalmente fue arrestada en York, en el norte de Inglaterra, el pasado abril, la policía también encontró a otras cuatro personas en la casa, según declaró el tribunal de Southwark Crown al inicio de su vista de sentencia el lunes. Las cuatro personas habían sido traídas al Reino Unido específicamente para trabajar para Qian en roles como compras, limpieza y seguridad, y estaban empleadas ilegalmente, según el tribunal. En el momento de su arresto, Qian negó todos los cargos, alegando que simplemente huía de una represión del gobierno chino contra los empresarios de criptomonedas y disputando la evidencia presentada por la policía china. Sin embargo, en su juicio en septiembre, se declaró culpable inesperadamente de adquirir y poseer ilegalmente la criptomoneda.